Page 18 - Ebook HT QTNHS

THÁCH THỨC TRONG CÔNG TÁC PHÒNG CHỐNG RỬA

TIỀN CỦA CÁC NGÂN HÀNG SỐ

Nguyễn Thị Thùy Dung , Trần Thị Lan
1
1
Email: nguyenthuydung@hvtc.edu.vn
Tóm tắt: Khi quá trình số hóa tài chính đang mở ra nhiều cơ hội cho ngành ngân hàng và
người tiêu dùng, thì các hình thức gian lận số cũng ngày càng tinh vi, đa dạng và khó kiểm soát.
Ngân hàng số - với lợi thế về tốc độ, sự tiện lợi và khả năng phục vụ từ xa góp phần thúc đẩy và
thu hút khách hàng; tuy nhiên, các tội phạm rửa tiền cũng có sự biến chuyển, trở nên tinh vi và
phức tạp hơn nhất là khi hệ thống kiểm soát rủi ro hoặc quy trình xác minh danh tính chưa đủ chặt
chẽ. Bài viết tập trung luận giả những thách thức trong công tác phòng chống rửa tiền của ngân
hàng thương mại, trên cơ sở đó đề xuất một số giải pháp tăng cường công tác phòng trống rửa
tiền của các ngân hàng số ở Việt Nam.

Từ khóa: chuyển đổi số, ngân hàng số; rửa tiền; phòng chống rửa tiền.

CHALLENGES IN ANTI-MONEY LAUNDERING EFFORTS OF

DIGITAL BANKS
2
Nguyen Thi Thuy Dung , Tran Thi Lan
2
Abstract: The process of financial digitization is opening up many opportunities for the
banking industry and consumers, while forms of digital fraud are increasingly sophisticated,
diverse and difficult to control. Digital banking - with the advantages of speed, convenience and
remote service capabilities contributes to promoting and attracting the number of users,
accordingly, the source crimes of money laundering are also changing, becoming more
sophisticated and complex, especially when the risk control system or identity verification process
is not strict enough. The article focuses on the challenges in anti-money laundering work of
commercial banks, on that basis, proposing a number of solutions to strengthen anti-money
laundering work of digital banks in Vietnam.
Keywords: digital transformation, digital banking, money laundering, anti-money
laundering.

1 Học viện Tài chính
2 Academy of Finance

16