Page 27 - HT Luật

TÍCH HỢP PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN ĐỐI VỚI TÀI SẢN SỐ TRONG
CHƯƠNG TRÌNH ĐÀO TẠO LUẬT Ở VIỆT NAM
43
Hoàng Văn Thành, Nguyễn Ngọc Mai
Email: thanhhv@hvnh.edu.vn
Tóm tắt: Bài báo phân tích tính cần thiết và khả năng tích hợp nội dung phòng, chống
rửa tiền đối với tài sản số vào chương trình đào tạo luật ở Việt Nam trong bối cảnh giao dịch
tài sản mã hóa tăng nhanh, kéo theo rủi ro rửa tiền và yêu cầu tuân thủ chuẩn mực quốc tế.
Nghiên cứu dựa trên các nghĩa vụ cốt lõi từ Luật Phòng, chống rửa tiền 2022 và các văn bản
hướng dẫn thi hành, kết hợp với chuẩn mực của FATF, MiCA và Quy định (EU) 2023/1113 về
travel rule, cùng Notice PS N02 của MAS Singapore. Kết quả cho thấy có thể thiết kế một học
phần hoặc cụm học phần về phòng, chống rửa tiền đối với tài sản số xoay quanh ba trụ cột gồm
pháp luật Việt Nam, chuẩn mực quốc tế và thực hành tình huống, gắn với ma trận chuẩn đầu ra

phù hợp khung kiểm định chất lượng chương trình đào tạo pháp luật mà không phá vỡ cấu trúc
tín chỉ, đồng thời góp phần thu hẹp khoảng cách giữa chuẩn mực quốc tế và thực tiễn thực thi
tại Việt Nam trong giai đoạn thí điểm thị trường tài sản mã hóa.
Từ khóa: phòng, chống rửa tiền, bảo vệ dữ liệu, tài sản mã hóa, thiết kế chương
trình, quy tắc chuyển tiền

INTEGRATING ANTI-MONEY LAUNDERING FOR DIGITAL ASSETS INTO
LAW CURRICULA IN VIETNAM
44
Hoang Van Thanh, Nguyen Ngoc Mai
Abstract: This article analyses the necessity and feasibility of integrating anti-money-
laundering (AML) content on digital assets into Vietnamese law curricula in the context of
rapidly growing crypto-asset transactions, heightened money-laundering risks and stronger
pressure to comply with international standards. Drawing on core obligations under the 2022

Law on Anti-money Laundering and its implementing regulations, the study benchmarks
Vietnam’s framework against standards issued by the Financial Action Task Force (FATF), the
European Union’s Markets in Crypto-assets Regulation (MiCA) and Regulation (EU)
2023/1113 on the travel rule, as well as the Monetary Authority of Singapore’s Notice PSN02.
The findings suggest that law schools can design a dedicated course or a cluster of modules on
AML for digital assets around three main pillars: Vietnamese law, international standards and

practice-oriented case studies. These elements can be embedded in a learning-outcomes matrix
that is compatible with existing quality assurance requirements for law programmes and does
not disrupt the current credit structure. In doing so, the proposed curriculum framework
contributes to narrowing the gap between international AML standards and actual enforcement
in Vietnam during the pilot phase of its crypto-asset market.
Keywords: aml, data protection, crypto-assets, curriculum design, travel rule

43
Khoa Luật, Học viện Ngân hàng
44 Faculty of Law, Banking Academy
26